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投資信託(ファンド)積立追加 
2006.09.30.Sat / 16:44 
来年2人目の子供が誕生することが分かったため、現在子供の教育用に積み立てている投資信託(ファンド)の追加を検討していました。

現在はインデックスファンドTSP(インデックス型日本株)とトヨタアセット・バンガード海外株式ファンド(海外株のインデックスファンド)を月1万円ずつ購入しています。

更に2万円追加するのは少しきついので取り敢えず1万円分の投資信託(ファンド)を追加で積み立てることにしました。

先日書いたアセットアロケーションで分かるように我が家の資産に占める海外株の割合が極端に低いことと、トヨタアセット・バンガード海外株式ファンドの新興国比率が低いので新興国の投資信託(ファンド)にしようと思い銘柄を選択しました。

本当はBRICS諸国に投資するファンドがよかったのですが、自動積立できる投資信託(ファンド)がなかったので、利用しているマネックス証券で積立投資ができるHSBCチャイナオープンHSBCインドオープンの2つで検討した結果、モーニングスターレーティングが高いHSBCチャイナオープンにしました。

■ファンド名
 HSBCチャイナオープン
■特徴
・ 主に中国の証券取引所に上場している株式に投資するHSBCチャイナマザーファンド受益証券を主要投資対象とし、投資信託財産の中長期的な成長を目指します。
・ HSBC投信香港社に運用の指図に関する権限を委託します。
・ トップダウンとボトムアップアプローチを併用して運用を行います。
・ 外貨建て資産については原則として為替ヘッジは行いません。
■手数料
 ・販売手数料:3.15%
 ・信託報酬:1.89%/年
 ・信託財産留保額:
■モーニングスターレーティング
 ★★★★
■パフォーマンス
 ・1年:44.5%、3年:117.0%、設定来:173.3%

手数料が若干高いですが海外の新興国ということでコストが高いのは致し方ないところです。

あとは、先日解約した投資信託の積立(200万円位)をアセットアロケーション見直しにあわせて他の商品を購入しようと思います。

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エマージングなら,イーバンクなどで販売している「HSBC 新BRICsファンド」なんていかがですか?
信託報酬:1.55%で販売手数料は3.675 %です。

いいですねー
BRICsファンドがだんだん増えてきましたね。
モーニングスターのファンド検索で調べたら5本ありました。

リターンが期待出来るだけに手数料はそんなに気にならないんですが、自動積立がないのが惜しいですね。

ドルコスト平均法が使えないので私の場合は対象外となってしまいます。

毎月一定額を買い付ければいいだけですが、ものぐさな私にはそれができない・・。

テレビ

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