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投資信託見直し&米国債購入 
2006.07.23.Sun / 13:07 
しばらく更新が空いてしまいましたが資産運用の見直しを実施しました。

■投資信託
?積立中止
 ・ノムラ・ジャパン・オープン:1万円/月
 ・フィデリティ・ジャパン・オープン:1万円/月
?新規
 ・トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド(マネックス):1万円/月
 (手数料:0%、信託報酬:1.29%、信託財産留保額:無し)
 ・インデックスファンド TSP(マネックス):1万円/月
 (手数料:0%、信託報酬:0.546%、信託財産留保額:無し)

■米国国債
 ・米国国債ゼロクーポン債(2030/05/15償還):1万ドル(購入額:353,547円)

まず、投資信託は前回書いたとおり「ノムラ・ジャパン・オープン」、「フィデリティ・ジャパン・オープン」2つの日本株アクティブ型投信を購入していたのですが、アクティブ型運用の割にインデックス型と運用成績が変わらないこと、手数料がバカ高いことから2つとも積立を中止しました。

今まで積み立てたお金(投資額+利益)は200万円位になっているのですが、このお金で今後ETFを購入するつもりです。

新規に購入したのは「トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド」と「インデックスファンド TSP」です。

「トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド」は米国株(グロース)35%、米国株(バリュー)35%、ユーロ株30%、エマージング諸国 5%の割合で投資する投信で、販売手数料が無料で、投信自体が複数のインデックスファンドに投資するタイプなので手数料が比較的安いのが気に入りました。

また、「インデックスファンド TSP」は運用成績、純資産も悪くなく、また、マネックスで扱っているインデックス型の投信の中で一番手数料が安いのが決めた理由です。

投資信託よりETFの方が安いので、野村證券の株式積立てで毎月一定額ETFを購入することを考えましたが、「株式積立て」口座管理料が毎年3,150円かかるので止めました(毎月1万円だと年間2.625%も手数料を払うことになるので

また、年金用に2030/05/15償還の米国国債ゼロクーポン債を1万ドル分購入しました。

1万ドルと言っても割引債なので償還までの期間が長いほど安く購入できるため、(大和証券で扱っている)最長のものを年金用に購入しました。

今後は毎年のボーナス(夏、冬)で夏は最も償還が長いものを年金用として1万ドル分購入し、冬は子供の教育費として中学、高校、大学入学、等のタイミングに合わせて3,000?5,000ドル分購入する予定です。

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