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投資信託見直し中 
2006.07.04.Tue / 00:48 
約7年ほど前から野村證券のファンド積立を利用して日本株投資信託2本を毎月1万円づつ積み立てています。

7年前は投資に関しては全く素人(今も大したことないけど・・)だったのでノムラ・ジャパン・オープンフィデリティ・ジャパン・オープンという日本人が好みそうな大型投信でスタートし現在も買い続けています。

2000年のITバブル崩壊で約半値近くまで落ち込んだが、長期投資と自分に言い聞かせ続けていたら、幸いにもドル・コスト平均法のお陰で安値で買い付けることができたため、昨年あたりからプラスになり始めて現在約40%程度利益が出ている計算になる。

このまま続けてもいいのだが、今運用成績を見てみると両方ともベンチマークとしているTOPIXを若干上回る程度で決して良いパフォーマンスとは言えない。

しかも販売手数料・信託報酬・信託財産留保額までべらぼうに高い手数料を取っている。

これを機に以下の点を考慮して投信積立の見直しを検討してみました。

■見直しポイント
 ?TOPIXと同程度のパフォーマンスの投信に高い手数料払うのはもったいない。
 ?日本株投信2本なのでリスク分散を考慮する必要がある。
 ?住宅ローン返済が終わったのでもう少し購入額を追加したい。
  リスクは取れるので大化けの可能性がある新興国に投資したい。


■現在保有している投資信託(ノムラファンド積立)
・ノムラ・ジャパン・オープン:1万円/月
 販売手数料:3.15%、信託報酬:1.596%、信託財産留保額:0.3%
・フィデリティ・ジャパン・オープン:1万円/月
 販売手数料:3.15%、信託報酬:1.6065%、信託財産留保額:無し

■見直し後(予定)
・株式積立てでTOPIX連動型のETF(野村證券):1万円/月
・トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド(マネックス):1万円/月
 手数料:0%、信託報酬:1.29%、信託財産留保額:無し
・新興国の株式投資信託(BRICS辺りで手数料が安いもの)

見直しポイント?ですが日本株を減らして1本にして、ファンドマネージャーの実力は期待せずにETFの積立としました。

ポイント?については?で日本に投資するので、日本以外でできれば全世界的に投資するタイプを探していましたが、”にじ@Ray”さんにご推薦のファンド(「トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド」)が素晴らしかったのでまずはこちらではじめてみようと思います。

?についてはBRICSが気になっているのですが、新興国だけに1国だけの投資は心配なのでBRICS5カ国(少なくとも3カ国以上)へ投資する積立タイプのファンドを探していますが、なかなか見つかりません。

良いファンドがあったらどなたか教えてください。

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訪歴から伺いました~。
これからも頑張ってくださーい^^
ポチッと応援していきまーす。

お久しぶりです^^
BRICSについては,JPM・BRICS5・ファンド(ブリックス・ファイブ)http://www.monex.co.jp/FundGuide/00000000/syohin/tousin/kihon/guest?MeigCd=++0049970000
などがありますね。
たなみに私はインドオープンとブラジルオープンをもってます。ごく小額ですが^^;
詳しくはBlogをみてください^^

にじ@Rayさん

お久しぶりです。

JPM・BRICS5・ファンドは非常に魅力的なのですが、積立対象じゃないので×なんです。
あまりマメな正確じゃないので手動で定期買い付けするの面倒なので。

HSBCインドオープンかHSBCチャイナオープンにしようかな?
うーん、悩む。

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