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FX(外国為替証拠金取引)で安全確実に資産形成(後半)  
2006.05.30.Tue / 07:38 
前回は為替差益を狙ったFXの利用方法について書きましたが、今回は為替変動を気にしなくても楽して安全にスワップ金利で儲けちゃおうという方法をご紹介します。

この方法はできるだけ金利の高い通貨(NZドル>オーストラリアドル>米ドル)に投資する方が有利です。

例えばNZドルは2006/5/27現在 1万NZドル当たり1日約140円のスワップ金利がつきます。

1NZドルが約71.5円なので71.5万円で年間51,100円(140円/日×365日)のスワップ金利となり、利回りは約7.1%です。

これはレバレッジが1倍を仮定した場合で、10倍の場合は投資金額71,500円(71.5万円の1/10)に対して年間51,100円なので利回りはなんと約71%となります。

ただし、FXでは投資したお金の何倍も購入出来る反面、残高(取引中のプラス、マイナスを考慮した金額)が保証金の一定割合を下回った場合に、強制的に売却(ロスカット)され元金の大半が無くなってしまう危険性があります。

そのためスワップ金利を狙う方法をとる場合は、急激な円高になったとしても強制売却(ロスカット)が発生しないレベルにレバレッジを抑えておく必要があります。

強制売却(ロスカット)が発生しないレベルは取引業者によって異なるのですが、大体20%?50%以下になった場合に発生します。

例を挙げて説明すると私が使っているマネックス・ビーンズ証券では次の通りです。

・レバレッジ:1?10倍まで
・保証金:1万NZドル当たり50,000円
・強制売却される場合:残高が保証金の20%を下回った場合

つまり、1万NZドルを購入した場合はレバレッジ1倍だと71.5万円必要で、レバレッジが10倍だと7.15万円で取引ができ、円高になり残高が10,000円(保証金50,000円×20%)を下回った時に、強制的に売却され10,000円を除く資金が全てなくなってしまいます。

レバレッジ10倍の場合だと、10万NZを持っていて1円円高になると10万円のマイナスになるので、一気に強制売却(ロスカット)が発生してしまいますので、レバレッジが高いとスワップ金利を得る前に取引が終わってしまうことになります。

そのため、楽してスワップ金利を得るためには現在の半値になっても耐えられるレベルにスワップを抑えておく必要があります。

必要な金額を私が使っているマネックス・ビーンズ証券で1万NZドルを買った場合を例にご紹介します。

?1万NZドル:715,000円(71.5円×1万)
?保証金:1万NZドル当たり50,000円
?強制売却(ロスカット)が発生しない残高:10,000円(?の20%)
?半値になった場合の損金:-357,500円(?の50%)

強制売却(ロスカット)が発生しないためには、仮に半値になり?の損金が発生したとしても?を超えている金額、つまり、367,500円資金を入れておけばいいのです。

レバレッジで言うと約2倍(715,000円÷367,500円)とうことになります。

つまり、367,500円の資金を入れておけば年間51,100円のスワップ金利が得られるので、投資利回りとしては約14%になります。

慎重な方は半値以下になったらどうするの?とお考えになると思いますが、そんなに急に半値にはなりませんし、また、スワップ金利が毎日ついていき残高が徐々に増えていく事を考えると、2,3年後には半値以下になっても強制売却(ロスカット)が発生しない水準になっているはずです。

年間51,100円では物足りないと思われる方は、10倍の3,675,000円を入れておけば、10万NZドルを購入して年間511,000円のスワップ金利を安全に得ることができます
*私はもう少しレバレッジを上げて(約3.5倍)NZドル10万ドル分を保有しています。

スワップ金利を得るための鉄則としては短期より長期保有のスタンスで、余裕資金ではじめられることをお勧めします。

万が一為替が円高になったとしても、数年持っていれば確実にプラスになるのでリスクがほとんど無く、日本国内の商品では考えられない利回りを得ることができます。



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* テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー *
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マネックスでの外国為替証拠金取引
大変判りやすい解説で、尚且つご本人の実績スタンスの説明入りと、初心者にも不安無く取り組みやすい内容で感心しました。
当方も、アセットクラスの外国債券の範疇で、スワップ金利目当てに運用しています。通常は、外国債券の比率を20%の目標としていますが、現在は個別銘柄購入のため日本株の比率が大きく膨らんでしまっているため、一時的な処置としてレバレッジを利かせ、米ドル、ユーロ、豪ドル、NZドルと4通貨に分散し5%~7%のリターンを目標に日々目配せしております。当然、為替が大きく円安に向かい差益が生じたときは一旦精算します。先日も大きく円安となったため、豪ドルとNZドルの買いポジションを解消したばかりで、また昨今少し円高の局面で、ユーロを追加し、豪ドル、NZドルの買いポジションをとりました。貧乏投資家なので金額は大きくないのですが、レバレッジを大きく取っていることで、各通貨の値動きには注意を払っています。リミッターを0.5通貨単位でメール着信できるようにしているのもそのひとつです。夜中でも鳴るリミッター・メールには少々迷惑に思っている輩もいますがね・・・(^^ゞ
内外の株式は、5月連休明けからの市場の調整により大きく影響を受け含み損ですが、今のところ外国為替証拠金取引ではうまくいってます。
今回が初めての訪問で、にじ@Rayさんの『虹の節約&資産運用奮闘BLOG』のリンクよりたどり着きました。
今後も時々訪問させていただきますので、どうぞよろしく!

FX(外国為替証拠金取引)
初心者にも解り易い説明感心しました。

こちらこそ!
kcyousukeさん

はじめまして。

>初心者にも解り易い説明感心しました。
 →お褒め頂きありがとうございます。
   自分では駄文・長文なので読みにくいかな?と思ってました。 

kcyousukeさんは自分の投資スタンスが明確で羨ましい限りです。
私は色んな商品に手を出して未だにどれがベストなのか決めかねています。

>今後も時々訪問させていただきますので、どうぞよろしく!
 →こちらこそ宜しくお願い致します。


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